Blockchain Transcende: Mastercard e JP Morgan Inovam em RWA

Edição #6, 9 de maio de 2024

9 de maio de 2024 • Tempo de leitura estimado: 7 minutos

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Evan Cheng de Sui está pronto para liderar a próxima onda de inovação em cripto, com apoio de gigantes como Google e ByteDance.

No primeiro aniversário de sua mainnet, o protocolo Sui, criado pela Mysten Labs, está se destacando no universo das criptomoedas com promessas audaciosas de inovação e crescimento. Segundo Evan Cheng, CEO e cofundador da Mysten Labs, estamos próximos de presenciar o "momento ChatGPT" na criptografia, uma alusão ao impacto transformador do conhecido modelo de IA na tecnologia.

Este ano foi marcante para o Sui, não apenas pelo sucesso de sua rede principal, mas também por formar alianças estratégicas com gigantes como ByteDance e Google. 

Essas parcerias visam explorar novas fronteiras em web3, abrangendo desde jogos até soluções de realidade aumentada. Com um foco renovado em segurança e escalabilidade, graças ao apoio do Alibaba Cloud e Google Cloud, Sui está se posicionando como um player crucial na corrida para definir a infraestrutura da web3.

MicroStrategy, conhecida por ser a maior detentora corporativa de Bitcoin, anunciou o lançamento de uma solução inovadora de identidade descentralizada na rede Bitcoin. Chamada de "MicroStrategy Orange", a solução foi revelada durante a conferência Bitcoin For Corporations por Michael Saylor, presidente executivo da empresa.

Esta plataforma, que não depende de sidechains, pode processar até 10.000 identificadores descentralizados em uma única transação de Bitcoin. O sistema é totalmente open-source e visa fornecer identidades confiáveis, à prova de adulterações e duradouras, usando apenas o blockchain público do Bitcoin como fonte de dados.

Um exemplo de aplicativo já desenvolvido é o "Orange For Outlook", que integra assinaturas digitais em e-mails para verificar a identidade do remetente, promovendo maior segurança e confiança nas comunicações digitais.

Em movimento estratégico, a Ark Invest de Cathie Wood vende milhões em ações da Coinbase após recente alta no preço. 

Após quase um mês sem transações significativas, a Ark Invest, liderada por Cathie Wood, retomou a venda de ações da Coinbase, desfazendo-se de $15 milhões em ações. 

A estratégia de rebalanceamento da Ark procura evitar que qualquer posição ultrapasse 10% do portfólio de um ETF, garantindo diversificação. Atualmente, a Coinbase é o terceiro maior investimento no ETF ARKK da Ark, com 8,2% de peso, atrás apenas de Tesla e Roku.

As ações da Coinbase fecharam o dia a $214,34, apresentando uma queda de mais de 5%, mas com um aumento de 7% nos últimos cinco dias de negociação. Embora as ações tenham se valorizado 24% desde o início do ano, ainda estão 37,5% abaixo de seu recorde histórico de novembro de 2021.

🏦 Mastercard e Grandes Bancos Inovam em RWA

Em uma iniciativa pioneira, a Mastercard uniu forças com gigantes bancários americanos, como Citigroup, Visa e JPMorgan, para realizar testes de liquidação tokenizada em uma plataforma de contabilidade compartilhada.

O projeto, denominado Regulated Settlement Network (RSN), busca transformar a maneira como os ativos como títulos do Tesouro e instrumentos de dívida são liquidados, utilizando a tecnologia da blockchain para uma liquidação eficiente e segura.

Esta fase de testes, que expande um projeto piloto inicial de 12 semanas, foca agora em simular liquidações em dólares americanos, com o objetivo de aumentar a eficiência das transações transfronteiriças e reduzir erros e fraudes. A tecnologia promete liquidações programáveis que podem operar continuamente, melhorando significativamente o fluxo e a segurança das transações financeiras.

🧠 Entenda o RWA

Em essência, a tokenização de Ativos do Mundo Real (Real World Assets) é o processo de converter direitos de um ativo financeiro em um token digital que pode ser negociado em uma plataforma de blockchain. Esses tokens representam ativos reais ou direitos sobre esses ativos, facilitando transações mais rápidas, seguras e menos suscetíveis a erros.

Como Funciona?

Na tokenização, ativos tradicionais como títulos do Tesouro, dinheiro de bancos comerciais, ou qualquer outro instrumento financeiro são convertidos em tokens digitais. Esses tokens são então utilizados para realizar transações em uma plataforma de contabilidade distribuída, ou blockchain. Essa tecnologia permite que várias partes verifiquem e mantenham um registro consensual de todas as transações sem a necessidade de um intermediário central, como um banco central ou uma câmara de compensação.

Vantagens da Tokenização

✅ Eficiência Aumentada: A liquidação de transações é quase instantânea, comparada aos sistemas tradicionais que podem levar dias para liquidar, dependendo da natureza da transação e dos intermediários envolvidos.

✅ Redução de Custos: Menos intermediários na cadeia de transações significa menos taxas e custos gerais.

✅ Escalabilidade: Facilita o acesso a mercados financeiros para uma gama mais ampla de participantes.

✅ Segurança e Transparência: Cada transação é registrada em um livro-razão imutável, aumentando a segurança e permitindo uma auditoria transparente por todas as partes envolvidas.

Implementação no Projeto da Mastercard

No caso específico da Mastercard e seus parceiros, a tecnologia de tokenização está sendo testada para liquidar múltiplas classes de ativos em uma única plataforma chamada Regulated Settlement Network (RSN). Este sistema permite que ativos tokenizados sejam liquidados em um ambiente regulado e seguro, marcando um passo significativo para a integração dessa tecnologia no sistema financeiro tradicional.

A adoção desta tecnologia pode simplificar e agilizar significativamente os processos de liquidação financeira, contribuindo para uma economia global mais dinâmica e integrada. Esta é apenas uma das muitas aplicações potenciais da tokenização no mundo financeiro, sinalizando uma era de transformações profundas nas infraestruturas de mercado.

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